以规制事，以法律人，创新中重塑合规

——让合规经营成为民生银行上海分行发展的主旋律

以规制事，以法律人，法治合规工作始终是上海分行经营管理的主旋律，欧阳行长多次召开专题会议，反复强调法治合规的重要意义，他指出，合规经营是防范风险的基本要求和基础性工作，是防范市场、信用、操作、声誉四大风险核心和关键。合规创造价值, 是经营成果的守护者，是健康、快速、可持续发展的保证。合规也是以人为本、关爱员工成长的具体落实，要在全分行营造依法合规氛围，引导依法合规经营。当前，五大战略工程全面推进，上海分行致力于用三到五年时间真正建成改革发展的桥头堡和创新争优的排头兵，这一目标的实现需要合规经营作为坚实保障。

一、法治民生，提高合规意识。早在年初，欧阳行长便对分行法治民生工作的开展进行战略部署，全面、详细地对“法治民生”进行解读，他提出，上海分行要切实按照总行要求，找准法治建设的目标和方法，奋发有为，求真务实，不断提升法治工作新水平，让法治民生建设工作落到实处，让法律与规章制度为我行所用，让法治更好地助力业务腾飞。在欧阳行长的指导和带领下，上海分行全面推进三个“坚持”，切切实实将法治民生做活、做亮。一是坚持动静结合，推出“法治大讲堂”系列动态活动，并通过总行刊物、新闻媒体、监管机构等多种渠道宣传分行法治建设工作，并先后推出《法治战线》专刊三期，利用微信平台普及法律知识十余次，形式多样开展法治宣传。二是坚持内外结合，邀请外部专家开展多期专题培训，分层次、分岗位，对全体员工开展法治宣传和教育培训。三是坚持上下结合，通过专题讲座、座谈会等形式，深入一线开展法治巡回宣讲。

二、重构机制，夯实合规基础。欧阳行长提出，加强内控合规管理是应对严峻风险和监管高压态势的迫切需要、是夯实全分行风险防控根基的迫切需要，今年以来，在欧阳行长的带领下，上海分行建立了多项工作机制，一是构建了经营机构合规专员和兼职合规经理工作制度，正式聘任12位合规专员和86位兼职合规经理，组成覆盖分行所有经营机构的专业合规队伍，队伍成立以来，有效堵截了个别公司假借民生银行名义虚假宣传、“疑似非法集资”、“涉嫌挂名法人”开户等违法违规行为，内控案防取得一定成效。二是实施重大项目法律服务责任制，对分行重大资产重组，产业基金、跨境并购银团贷款、基础城市改造银团贷款等12笔项目实现全流程法律服务，让法律服务在业务开展和经营管理中切实发挥了作用。三是着力内外部检查问题库建设，对近年来的内外部检查问题进行分类整理、成因分析，对所有问题进行针对性整改评估，旨在避免类似问题重复发生。四是建立全覆盖的分行制度库机制，以总行制度及外部监管要求为基础，制定、修订和废止各类分行规章制度，按不同科目归类整理，对制度落地执行进行评估，完成分行288项有效制度的梳理并形成覆盖全分行业务管理的制度库。

三、加强检查，促进合规管理。欧阳行长高度重视分行内外部各类专项检查，对外方面，严格落实监管要求的各项大型整治工作，要求分行针对“三三四”专项检查建立问题整改督办机制，在整改的同时对制度、流程、管理进行反思，夯实基础；全面指导分行高效对接银监局自分行建行以来的首次全方位、多角度、纵深式体检，检查期间，欧阳行长多次召开会议，布置分工，并多次代表分行与监管进行沟通，督促检查意见的整改，要求全行举一反三，有效防范违规现象的发生。对内方面，上海分行首次建立了内部审计机制，对监管部门关注的重点领域、重点行业、高危业务、快速增长业务以及存在较大风险隐患的业务开展专项调研检查，同时进一步强化对支行负责人的强制休假检查等基础管理工作，及时纠察纠错，完善制度、优化环节，欧阳行长要求分行管理部门要抓实抓细，加强对经营机构的检查、监察和指导，促进支行提升合规风险管理能力，要求支行全面落实各项管理规定。

四、创新措施，强化案件防控。要法治合规落到实处，将依法合规经营成为每个员工的DNA，关键要加大对人员的管理，欧阳行长在分行合规经营工作座谈会上便指出，对任何风险隐患问题，都要“抓早、抓小、抓常”，树立“合规无小事”的观念，要强化责任担当，守土有责，做好各类风险防范工作。今年以来，上海分行创新了案防和暗访工作措施，对支行开展突击暗访，重点检查是否存在“飞单”等重大违规行为，并通过部门信息共享，有针对性地对支行开展专项检查，督促和提升员工的合规经营理念。同时，结合近年来内外部风险事件，针对员工行为管理领域中的薄弱环节和易发部位，提炼制定了《中国民生银行上海分行员工重点行为风险二十禁令》，明确员工行为管理重点，建立分行员工账户排查机制，以内部员工帐户排查为抓手，深入拓宽反洗钱系统在员工行为管理的功能作用。

欧阳行长要求分行全员牢固树立合规意识，让合规真正入骨、入髓、入脑、入心，不断强化合规体系与合规文化建设，各司其职、勇于担当，打造全分行合规风险管理的钢铁长城。