尊敬的投资者：
我行发售的非凡理财好运 7 号产品（ T78 ）于 2008 年 1 月 11 日 正式成立，于 2009 年 1 月 11 日 到期，并于 2008 年 7 月 3 日 至 2008 年 7 月 7 日 允许客户进行第 1 次赎回。本理财产品按照产品合约有关规定条款进行投资运作，现将产品情况及赎回安排说明如下：
1 、产品要素
起息日： 2008 年 1 月 11 日
到期日： 2009 年 1 月 11 日
产品期限： 12 个月
投资方向：理财产品将汇集的资金的投资方向为：首发新股、增发新股的申购、交易所市场逆回购、银行存款和信贷资产回购等。
提前终止权： 银行有权提前终止该理财计划
客户赎回：客户可以按照约定提前赎回理财本金及相应收益，具体约定如下：
赎回 |
赎回申请期 |
赎回清算期 |
费率 |
第 1 次 |
2008年7月3日至2008年7月7日 |
2008年7月11日起3个工作日 |
0.3 ％ |
第 2 次 |
2008年10月4日至2008年10月8日 |
2008年10月14日起3个工作日 |
0.2 ％ |
2 、报告期间
2008 年 1 月 11 日 － 2008 年 7 月 2 日
3 、新股申购情况
（ 1 ）截止 6 月底新股申购情况
截止 2008 年 6 月 30 日 ，该理财产品资金参与网上、网下新股申购，以实现收益计算本产品的实际收益率为 3.76% （该数值由受托人北京国际信托有限公司提供）。具体新股申购情况如表一至表四：
表一：新股网上申购及其中签率一览表
申购时间 |
证券代码 |
名称 |
网上中签率 |
2008-6-16 |
002255 |
海陆重工 |
0.0430% |
2008-6-16 |
002254 |
烟台氨纶 |
0.0800% |
2008-6-11 |
002252 |
上海莱士 |
0.0645% |
2008-6-5 |
002251 |
步步高 |
0.0900% |
2008-6-3 |
002248 |
华东数控 |
0.0275% |
2008-5-27 |
002246 |
北化股份 |
0.0373% |
2008-5-16 |
002242 |
九阳股份 |
0.1023% |
2008-4-16 |
601899 |
紫金矿业 |
0.3702% |
2008-3-5 |
002222 |
福晶科技 |
0.0194% |
2008-2-15 |
002220 |
天宝股份 |
0.0478% |
2008-2-21 |
002219 |
独一味 |
0.0129% |
2008-2-13 |
002218 |
拓日新能 |
0.0271% |
2008-1-30 |
002216 |
三全食品 |
0.0430% |
2008-1-17 |
002208 |
合肥城建 |
0.0407% |
表二：新股网下配售及其中签率一览表
申购时间 |
证券代码 |
名称 |
网下配售比例 |
2008-1-17 |
002207 |
准油股份 |
0.2319% |
2008-1-17 |
002208 |
合肥城建 |
0.2644% |
2008-1-21 |
002209 |
达意隆 |
0.2688% |
2008-1-21 |
002210 |
飞马国际 |
0.2482% |
2008-1-23 |
002211 |
宏达新材 |
0.4199% |
2008-1-22 |
002212 |
南洋股份 |
0.2859% |
2008-1-22 |
002213 |
特尔佳 |
0.2919% |
2008-1-25 |
601898 |
中煤能源 |
1.4961% |
2008-1-30 |
002216 |
三全食品 |
0.2955% |
2008-1-31 |
002217 |
联合化工 |
0.2971% |
2008-2-15 |
002220 |
天宝股份 |
0.2568% |
2008-2-13 |
002218 |
拓日新能 |
0.2336% |
2008-2-21 |
002219 |
独一味 |
0.2869% |
2008-2-22 |
002221 |
东华能源 |
0.3935% |
2008-2-26 |
601168 |
中国铁建 |
1.2860% |
2008-3-5 |
002222 |
福晶科技 |
0.2487% |
2008-4-9 |
601958 |
金钼股份 |
1.4046% |
2008-4-15 |
002224 |
三力士 |
0.4854% |
2008-4-15 |
002225 |
濮耐股份 |
0.3846% |
2008-4-22 |
002226 |
江南化工 |
0.5455% |
2008-4-22 |
002227 |
奥特迅 |
0.4388% |
2008-4-22 |
002228 |
合兴包装 |
0.5210% |
2008-4-22 |
002229 |
鸿博股份 |
0.4963% |
2008-4-25 |
002230 |
科大讯飞 |
0.3281% |
2008-4-25 |
002231 |
奥维通信 |
0.4044% |
2008-4-25 |
002232 |
启明信息 |
0.3654% |
2008-5-6 |
002233 |
塔牌集团 |
0.4065% |
2008-5-6 |
002234 |
民和股份 |
0.2990% |
2008-5-6 |
002235 |
安妮股份 |
0.4449% |
2008-5-12 |
002238 |
天威视讯 |
0.2945% |
2008-5-12 |
002239 |
金飞达 |
0.3850% |
2008-5-14 |
002241 |
歌尔声学 |
0.4106% |
表三：可转债申购及中签率一览表
发行时间 |
名称 |
中签率 |
2008-4-2 |
青啤转债 |
0.3010% |
2008-4-18 |
柳工转债 |
0.3950% |
2008-6-20 |
宝钢转债 |
0.6104% |
2008-6-26 |
葛洲坝转债 |
0.2501% |
表四：截止到 2008 年 6 月 30 日 持仓情况一览表
证券代码 |
名称 |
预计上市日期 |
601958 |
金钼股份 |
2008-7-17 |
002224 |
三力士 |
2008-7-25 |
002225 |
濮耐股份 |
2008-7-25 |
002226 |
江南化工 |
2008-8-6 |
002227 |
奥特迅 |
2008-8-6 |
002228 |
合兴包装 |
2008-8-8 |
002229 |
鸿博股份 |
2008-8-8 |
002230 |
科大讯飞 |
2008-8-12 |
002231 |
奥维通信 |
2008-8-12 |
002232 |
启明信息 |
2008-8-11 |
002233 |
塔牌集团 |
2008-8-18 |
002234 |
民和股份 |
2008-8-18 |
002235 |
安妮股份 |
2008-8-18 |
002238 |
天威视讯 |
2008-8-26 |
002239 |
金飞达 |
2008-8-22 |
002241 |
歌尔声学 |
2008-8-22 |
704019 |
宝钢转债 |
2008-7 |
704068 |
葛洲坝转债 |
2008-7 |
（ 2 ）未来新股申购策略
鉴于新股破发的频繁发生，新股网下申购的收益空间大幅压缩，且出现损失的风险已经增大。因此，未来本理财产品将重点投资于新股网上申购及可转债的申购，不再参与新股网下申购，特此公告说明。
4 、产品赎回安排
（ 1 ）赎回时间安排
非凡理财好运 7 号产品本次赎回申请期为： 2008 年 7 月 3 日 至 2008 年 7 月 7 日 ；赎回清算期为 2008 年 7 月 11 日起 3 个工作日。赎回日指确定客户赎回收益率的工作日，原则上为客户赎回申请期之后第 2 个工作日。
（ 2 ）赎回日客户实际收益计算公式
赎回日客户实际收益＝客户理财本金× ( 赎回日客户实际收益率－赎回费率 ) ×实际理财月数 /12
银行固定管理费＝客户理财本金× 0.7% ×实际理财月数 /12
赎回客户理财收益＝赎回日客户实际收益－银行固定管理费＝客户理财本金× [( 赎回日客户实际收益率－赎回费率 ) ×实际理财月数 /12 － 0.7% ×实际理财月数 /12]
考虑到市场原因和本产品收益情况，我行将免于收取赎回费。
（ 3 ）赎回价值估算原则
提交赎回申请的理财资金只享有已实现部分收益，不再享有尚处于禁售期的股票和债券售出后产生的收益，该部分收益归未赎回理财资金所有。
中国民生银行股份有限公司
2008 年7 月2 日
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