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理财宝典之十七:远期外汇买卖

【 2008年07月25日 11:00 】

 

    十七:远期外汇买卖

    客户: XX公司
    交易日: 2002年6月4日
    交割日: 2002年10月15日
    买入货币/金额:USD4,710,000.00
    卖出货币/金额:EUR5,000,000.00
    成交汇率: 0.9420(即期汇率为0.9442)

 某外贸公司将出口一批货物到欧州,将于2002年10月15日收到货款EUR5,000,000.00,由于担心欧元贬值的风险,公司决定与银行做一笔远期外汇买卖业务,由于美元与人民币实行的是联系汇率制,因此公司决定卖出欧元,买入美元。

 经过测算,该公司认为欧元对美元的汇率在0.94以上是其可以接受的,因此公司与银行签订了以0.9420的价格于2002年10月15日卖出500万欧元买入美元的协议。公司通过这一买卖锁定了汇率,预先控制了成本,同时便于公司财务核算。

 2002年10月15日公司按照协议如期卖出了欧元买入了美元。而为了充分发挥美元的使用价值,该公司听从我行建议,已在此前1个月国际市场利率价位较 好的时候,就决定在银行叙做一笔与利率区间挂钩的结构性存款;结构性存款起息后,该公司又利用该笔结构性存款作质押在我行办理了买方付息票据业务。通过这 一系列业务操作,该公司每年多收益5万美元。


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