方案概述
进口贸易链融资是指民生银行为促成整个贸易链的均衡顺畅运转,针对企业供应链上的资金紧缺环节进行的融资。进口贸易链融资解决方案是为进口商供应链管
理提供融资服务,重点解决进口商从境外采购以及国内销售环节下游客户的资金瓶颈问题,在为进口商提供国际结算及融资服务的同时给予国内买方资金支持。进口
贸易链融资旨在帮助进口商扩大销售,解除进口商对国内买方的信用担忧,加快应收账款周转,从而改良购销模式,进一步做大进口规模。由于资金瓶颈往往存在于
供应链上的中小企业,因此融资的直接发放对象以中小企业为主,并依托供应链上的核心企业的责任捆绑进行风险控制。进口贸易链融资的核心是如何实现进口商境
外采购与境内销售融资需求的有机结合,通过方案合理设计有效控制风险。
适用产品分类
进口环节:进口物流融资、票证通、假远期信用证、进口票据买断、进口代付、进口押汇等;国 内销售环节:国内信用证、商业承兑汇票、国内保理、国内信保融资。
方案应用模式举例
1.未来货权质押开证
使用效果:
在尚未形成现货质押之前,即由银行为您开出可控货权的进口信用证,有利于扩大销售,同时在整个进口流程中您可充分利用信用融资支持,以小资金启动大业务。
(1)我行为申请人开立可控货权信用证;
(2)货到后由我行指定的第三方物流代为报关报检并运输至我行指定仓库;
(3)开证申请人付款赎单,或者转为现货质押。
2.国内信用证+进口物流融资
使用效果:
除为您提供业务周转的资金融通外,在您进口之前就由国内下游买方出具信用工具,充分保障了国内买方的付款信用。
(1)我行为下游买方开立国内信用证;
(2)以国内证为保障开立可控货权进口信用证;
(3)进口信用证项下单据到达后由监管方代为报关报检;
(4)货物交付下游买方,进口商在国内证下交单向下游买方收取货款;
(5)国内证到期,收得款项用于偿还进口信用证项下付款与融资。