“合理运用衍生工具 规避利率汇率风险”。实时追踪市场形势变化，组合运用汇率、利率、大宗商品类衍生产品创新方案，为您提供风险管理和财富增值服务。外汇掉期产品，助您进行 跨币种、跨期现的资金调配；外汇期权组合，有效帮助您规避汇率风险的同时，使您享有潜在有利波动带来的收益；货币掉期交易，可为您同时提供汇率及利率风险 管理方案。

重点方案推介
1.外汇掉期产品

简要描述
　　通过外汇掉期，满足客户进行跨币种、跨期现资金调配的需求：比如客户近期要支付美元，远端有收汇，而当前账上只有人民币，可以叙做近购远结外汇掉期交易。
适用客户
　　境内进出口企业

功能与优势
　　仅支出一次交易成本，实现一笔即期+一笔远期的业务功能。

2.外汇期权组合

简要描述
　　随着人民币汇率市场化的推进，人民币不再单边升值而转向双向波动，且波动幅度明显加大，外贸企业面临比以往更为严峻的汇率风险，急需选取合适的金融工 具进行汇率风险管理。期权方案可结合客户的业务需求、客户自身对未来汇率走势的判断等，进行灵活组合运用，既可以使企业规避汇率风险，又可以在到期时享受 有利波动带来的收益。

适用客户
　　境内具有远期结售汇需求的贸易企业

功能与优势
　　规避汇率风险，获取汇兑收益。

3.货币掉期交易

简要描述
　　针对客户的标的资产或负债，可通过一笔货币掉期交易转化为另一种货币来计价，通过对负债或资产的币种转换，降低融资成本，提高投资收益。比如在预期日 元对美元贬值的背景下，针对客户的一笔浮动计息方式计价的美元负债，可转化为以固定利率计息的日元负债，规避了利率端风险的同时，可享有日元对美元贬值带 来的汇兑收益。

适用客户
　　境内法人企业

功能与优势
　　一笔交易同时规避汇率风险和利率。