现金管理
零售连锁企业参与机构众多，在核心企业领导下，对内独立核算，对外分散销售。门店服务群体主要为个人，每天现金回笼量较大，资金周转率较高。各门店营业收 入需按期归集到核心企业，核心企业定期向供应商支付货款。与供货商关系紧密，尽量占用供货商资金，资金结算有一定的周期性。
核心企业在我行开设基本结算账户或一般结算账户，在该账户下按零售连锁门店设立不同的分类核算登记簿（以下简称“虚拟账簿”），并可在各门店下按经营项目 需要设立二级以上虚拟账簿。各门店发生资金收付时，企业向银行提供结算账号和虚拟账簿编号，便能实现同一结算账户下各类资金自动清分功能，达到精细化管理 目的。
对跨区域经营的零售连锁企业，根据核心企业要求，可在经营区域开立结算账户，参照核心企业账户设置模式，按不同资金来源开设相关虚拟账簿，与核心企业之间建立账户或虚拟账簿之间资金归集关系，实现所有零售连锁企业资金集中管理功能。
