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民生动态
民生加银成立7周年,资产管理总规模突破7800亿

  民生加银基金管理有限公司成立于2008年11月,在历经了3年的初创摸索期后,公司自2011年起呈现爆发增长之势,资产管理规模从26亿迅速飙升 至7889亿元,排名行业前三,短短4年时间规模实现300余倍增长,资产管理规模年复合增长率达91%,大幅超越行业平均值。截至三季度末,民生加银基 金第三季度资产管理规模増幅近千亿元,其中,公募规模较二季度末增长126亿元至671亿元,涨幅为23.12%,公募规模排名也由二季度末的38名跃升 至26名,迅速攀升12位;公司总体资产管理规模排名行业第三(数据来源:中国基金业协会,截止2015年三季度)。今日之功既离不开股东方民生银行的支 持,也离不开基金公司管理层的前瞻性布局和全体员工的共同努力,民生加银本着专业化、市场化的经营理念,致力于做一流的资产管理平台。公司通过对业务模式 的不断探索和创新,来推动公司总规模稳步发展,从而走出了一条深具民生特色的发展之路。


投研组织“革命”


  基金公司得以长远发展的关键即基金产品的投资业绩是否优秀,近年来,由万青元董事长带头,就如何推动公司投研业绩的可持续性,如何深化投研体制改革, 使优良业绩的产生具备内生动力展开了探索。目前在投研条线已搭建事业部制、虚拟基金期权激励机制、“4+1”组合等一系列新型架构,通过专业化分工与协 作,及对个人和团队的充分激励,进一步提升投研团队的整体战斗力。


  投研事业部制,即在公募基金的平台上给基金经理提供一个私募机制,由一个明星基金经理带领一个团队,自主选人、自负盈亏,参与基金管理费的分成;虚拟 基金期权激励机制,即基金经理以市场价格购买自身所管理基金的一定份额,公司也以一定比例的杠杆的资金配给基金经理一定的虚拟基金份额,即公司的虚拟投入 金额,该金额数倍于基金经理实际投资金额,让基金经理间接享受到由基金单位净值上涨带来的“高杠杆”效益。通过此两项投研制度的创新,能够充分激发基金经 理主观能动性,将股东方、基金公司、基金经理、基金持有人诉求有效统一,激发投资研究中的内生动力。


  “4+1”组合,即每个研究员可推荐4个自己所覆盖行业的个股以及一个别人覆盖行业的个股,使研究员长期坚持以扎实的基本面研究作为根基,高度关注风 险、高度重视绝对收益,再结合基金经理在资产配置、行业配置、主题投资、仓位择时等方面的专长,“支持公司的基金产品成为中期相对排名的优秀者,长期绝对 收益的长跑冠军。” 同时,形成了投研与市场、投研与交易、投研与风控的长期联动机制,更好的促进业务发展。


 


股债表现双优


  民生加银在投资业绩表现方面,实现了“股债双优”、“长短皆优”的良好局面:一方面权益投资能力不断提升,业绩表现优异。根据银河证券数据,截止 2015年10月30日,过去一年民生加银股票投资主动管理收益率排名行业第四。同时,单只产品业绩表现抢眼,其中由事业部制负责人蔡锋亮及虚拟基金期权 激励机制掌门人黄一明经过潜心经营打造出的——民生加银城镇化混合(000408)以27.26%的收益率排名全行业第一,1/1134(截止2015年 10月12日,最近三个月)。此外,公司长期绩优基金——民生加银红利回报混合(690009)和民生加银策略精选混合(000136)在最近三个月分别 以15.78%和18.78%的收益率排名同类型基金业第一(1/75)和第五(5/204),自成立以来收益率达119.19%和147.30%(截止 2015年11月13日)。


  另一方面,固定收益类产品业绩持续保持行业领先地位。根据银河证券基金研究中心,截止2015年10月30日,民生加银债券投资主动管理收益率在过去 三年、过去两年均排名行业第一;截止2015年8月31日,在过去三年百亿级债基管理规模收益率排名第一。在单只产品业绩方面,根据中国银河证券基金研究 中心显示,民生加银增强收益债券和民生加银信用双利债券在过去一年、过去两年、过去三年均名列前茅。其中,民生加银增强收益债券(C类)在过去三年同类基 金业绩中稳居第三位,过去一年、过去两年、过去三年分别为5/67、4/55、3/44,自成立以来收益率达111.03%(截至2015年11月13 日),被银河证券基金研究中心评价为5年期五星基金,更获业内最权威奖项“金牛奖”—— “三年期债券型金牛基金”、 “五年期开放式债券型持续优胜金牛基金”。


业务革新引领可持续发展新纪元


  当前,资产管理行业面临市场疲软、监管政策收紧、银行资管抢食、项目风险隐现、人才流动严重等多重困局,谁能够突围谁就能够取得最后的胜利。公司总经 理吴剑飞认为,能够引领民生加银基金在最近的四年中实现快速超越和未来很长一段时间的持续发力的,即在坚持体制革新战略,使各个业务条线实现充分激励的基 础上,大力拓展业务革新战略,即客户服务战略、产品战略及互联网金融战略三大战略的全面实施。


  这三大战略缺一不可又互为依存。基金公司对产品的设计及供给是资产管理的敲门砖,而产品的上线在新的市场环境下,又包括传统渠道及互联网金融渠道,所有业务进行的同时,其最核心的就是满足客户的需求。


  因此,近年来,公司在产品设计上通过不断地探索与创新,力求多元化、专业化、定制化,迎合市场情况,满足客户需求。我们一贯秉承将合适的产品,推荐给 合适的投资者的原则,并为此投入了大量精力对客户进行全面分析并对全市场产品进行充分调研,无论在公募基金产品还是专户产品领域,都形成了自身特色。在公 募产品领域我们紧抓市场节奏、紧跟市场热点,同时用优秀的基金经理配合强大的投研团队适时推出公募产品,并通过电视、报纸、专业财经网站、微信等全方位宣 传渠道,向投资者普及金融知识,深化投资理念,推荐合适的民生加银资产管理产品,并希望能够通过潜移默化的投资顾问,让更多人享受到理财的收益和乐趣;在 专户产品领域,目前已发行产品包含一对一、一对多、主动投资类债券专户、主动投资类权益类专户、分级专户等丰富的产品类型,形成慧升、慧选、鑫牛、添利、 现金管理大师等一系列专户品牌,专户部还针对不同客户需求和特性,为客户提供定制化产品服务。


  同时,为了顺应瞬息万变的互联网金融时代,公司用快速融合及不断创新为互联网金融领域的发展注入了新的活力和信心。目前公司已与民生银行直销银行合作 “如意宝”、“定活宝”理财通道;与微信理财通首推定期理财-“民生加银理财月度”;牵手国内规模最大资金管理系统商-拜特科技,上线互联网金融平台“机 构宝”业务;与包商银行推出有氧金融;与富有支付推出富余宝等产品;同时大力拓展货币基金应用场景,与中国软件子公司闪客锋合作地铁卡余额理财及支付等。 经过几年的发展,截至到2015年3季度末,公司互联网金融业务规模超过300亿。民生加银电子商务业务逐渐形成了“直销”与“代销”并举,“外拓”与 “运营”兼顾,客户与渠道并重的发展格局, 互联网金融业务也正在成为公司规模与利润的新增长点!


  7年的积淀与磨砺,使民生加银从激烈的市场环境中脱颖而出,也使公司上下团结一心,各部门协同运作,优秀业绩和优秀员工不断涌现,业务创新与风险控制 不断深化,产品设计与客户服务不断拓展,在各条线均实现了快速发展,公司将力争实现多平台、多角度、多层次的市场资源整合,力求实现各个板块的精准切入, 凭借“公募基金+资产管理”的双轮驱动模式,用“体质革新+业务革新”的创新型战略,使公募业务、专户业务、子公司业务、国际化业务全面开花,保持公司成 长的可持续性,向万亿资产管理平台稳步前进!


主要财务指标

2017年1-6月
归属于母公司股东的净利润 280.88亿元
基本每股收益 0.77元
加权平均净资产收益率 16.23%
截至2017年6月30日
每股净资产 9.71元
总股本 364.85亿股
境内上市内资股(A股) 295.52亿股
境外上市外资股(H股) 69.33亿股

投资者关系联络

电话:8610-58560975(北京)

传真:8610-58560720(北京)


版权所有:中国民生银行 京ICP备05020372号
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