（二）完善的风险控制制度

在风险控制制度方面，我行制定了严格完备的托管制度，包括数据接收和处理、资金清算和会计核算、印章使用、信息披露、内部控制、人员管理等托管业务所有环节，是从事资产托管业务的行为规范，为在安全、高效、规范、科学的轨道上发展资产托管业务，提供了坚实的制度保证。

（三）有效的风险控制措施

民生银行在托管部内部制定了严格的规章制度和风险防范措施，并设立了专门的风险管理委员会全面管理托管业务的内部稽核与风险控制工作，从岗位设置、交易流程、业务监管、系统内外风险预防、危机处理等方面，进行全面的风险管理；针对各个环节中存在的业务运作风险、合规性风险、法律风险和信誉风险，采取人工监督和计算机自动监督相结合等方式进行监督。

（四）先进的风险监控技术系统

民生银行资产托管业务投资运营监控体系采用深圳赢时胜公司的金手指软件。该系统建立了适应整个风险管理系统的数据交换平台体系，与财务系统、外围咨询系统等有机结合，共同为风险管理提供全面、准确的信息和投资分析支持。该系统具有系统管理、系统数据采集、数据分析及适时监控预警、风险评价、业绩评价、报表管理和日志管理等功能，可以实现对投资运作、投资组合封闭式数据的自动处理，可以对进入警戒区域的量化指标和异常资金流动自动预警，快捷、准确、及时地对投资内容、投资比例、投资行为进行监督。