服务名称

服务内容

服务标准摘要

资产保管

安全保管托管资产

l 不同托管资产之间严格分开；

l 不同托管资产与我行固有资产严格分开；

l 严格审核资金指令；

l 定期进行财产核对；

l 财产凭证原件入库妥善保管

账户开立

为托管财产单独设立账户

l 按期开设受托财产托管专户、委托投资资产托管专户、清算备付金账户；按照层级设置账户。

l 按照登记公司的要求，按时开设一个或多个证券账户；

l 根据投资需要，开设其他投资相关账户；

l 开户，开户手续符合托管业务要求和央行、登记公司等的规定；

l 账户原件妥善保管；

l 开户信息及时通知管理人；

l 不将账户用于托管以外的用途。

资金调拨

根据受托人指令和，向投资管理人保管协议要求及时足额准确划拨资金

l 根据书面指令进行资金划拨

l 检查指令的合规性、手续的完备性等要素。

l 按时足额准确完成资金划拨

交易清算

根据委托人指令，及时办理清算、交割事宜

l 严格按指令内容与操作规程执行指令；

l 实时办理资金收付；

l 每日核对账户余额，做到帐帐相符；

l 每日与现金库存核对，作到帐实相符；

l 建立实时查帐制度，引用银行网络及时查检资金执行结果。

会计核算和

资产估值

负责托管资产的会计核算和估值，审核管理人计算的财产净值

l 一切财务数据信息交换均通过加密系统传递；

l 每日进行帐务核对

l 核对内容不仅限于估值结果、份额净值，各科目余额、发生额全面核对；

l 按照公允价值对企业年金基金名下资产进行估值，并每日计算净值增长率。

投资监督

按照规定监督投资管理人的投资运作

l 根据法规和相关合同的约定，对投资氛围、投资比例、投资限制、投资禁止行为、财务信息、资产净值、席位交易量等进行监督；

l 发现违规指令应立即通知管理人，并及时向委托人和监管机构报告；

l 发现违约指令，拒绝执行；

l 对于依照交易程序已经生效的指令，应督促管理人在规定时间内改正；

l 对于难以界定的行为应听取委托人的意见；

l 定期进行投资风险评估和绩效评价

托管报告

定期向委托人提交托管报告和财务报告

l 托管报告根据我行托管报告标准格式编报；

l 报告应按时提交，并经部门总经理审核签发；

l 财务报告应与管理人/委托人核对无误。

档案保管

按照规定保存企业托管业务活动记录、帐册、报表和其他相关资料

l 保存期限15年；

l 专库存放，专人负责保管；

l 重要资料凭证进行备份；

l 制定档案管理办法。