業務介紹
民生銀行資産托管部立足于強化受托責任,集中技術和人才優勢,安全保管受托資産,爲客戶提供全方位、標准化的綜合托管服務。
服務宗旨定位爲:基礎服務標准化,增值服務個性化、綜合服務一體化。
(一)基礎服務標准化
資産托管基礎服務內容及標准
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服務名稱 |
服務內容 |
服務標准摘要 |
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資産保管 |
安全保管托管資産
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l 不同托管資産之間嚴格分開;
l 不同托管資産與我行固有資産嚴格分開;
l 嚴格審核資金指令;
l 定期進行財産核對;
l 財産憑證原件入庫妥善保管 |
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賬戶開立 |
爲托管財産單獨設立賬戶 |
l 按期開設受托財産托管專戶、委托投資資産托管專戶、清算備付金賬戶;按照層級設置賬戶。
l 按照登記公司的要求,按時開設一個或多個證券賬戶;
l 根據投資需要,開設其他投資相關賬戶;
l 開戶,開戶手續符合托管業務要求和央行、登記公司等的規定;
l 賬戶原件妥善保管;
l 開戶信息及時通知管理人;
l 不將賬戶用于托管以外的用途。 |
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資金調撥 |
根據受托人指令和,向投資管理人保管協議要求及時足額准確劃撥資金 |
l 根據書面指令進行資金劃撥
l 檢查指令的合規性、手續的完備性等要素。
l 按時足額准確完成資金劃撥 |
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交易清算 |
根據委托人指令,及時辦理清算、交割事宜 |
l 嚴格按指令內容與操作規程執行指令;
l 實時辦理資金收付;
l 每日核對賬戶余額,做到帳帳相符;
l 每日與現金庫存核對,作到帳實相符;
l 建立實時查帳制度,引用銀行網絡及時查檢資金執行結果。 |
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會計核算和
資産估值 |
負責托管資産的會計核算和估值,審核管理人計算的財産淨值
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l 一切財務數據信息交換均通過加密系統傳遞;
l 每日進行帳務核對
l 核對內容不僅限于估值結果、份額淨值,各科目余額、發生額全面核對;
l 按照公允價值對企業年金基金名下資産進行估值,並每日計算淨值增長率。 |
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投資監督 |
按照規定監督投資管理人的投資運作
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l 根據法規和相關合同的約定,對投資氛圍、投資比例、投資限制、投資禁止行爲、財務信息、資産淨值、席位交易量等進行監督;
l 發現違規指令應立即通知管理人,並及時向委托人和監管機構報告;
l 發現違約指令,拒絕執行;
l 對于依照交易程序已經生效的指令,應督促管理人在規定時間內改正;
l 對于難以界定的行爲應聽取委托人的意見;
l 定期進行投資風險評估和績效評價
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托管報告 |
定期向委托人提交托管報告和財務報告 |
l 托管報告根據我行托管報告標准格式編報;
l 報告應按時提交,並經部門總經理審核簽發;
l 財務報告應與管理人/委托人核對無誤。 |
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檔案保管 |
按照規定保存企業托管業務活動記錄、帳冊、報表和其他相關資料 |
l 保存期限15年;
l 專庫存放,專人負責保管;
l 重要資料憑證進行備份;
l 制定檔案管理辦法。 |
(二)增值服務個性化
針對不同性質的團體、不同的行業、不同的規模以及不同經濟效益的委托人,可以提供包括但不限于以下的托管服務:
1、投資評價:提供管理人投資收益率計算,相對業績表現分析、風險測量、收益/風險綜合分析、業績歸因分析等。對同一受托人委托的不同管理人進行投資業績比較分析。
2、報表定制:根據委托人、受托人的要求,提供與托管資産有關的各類個性化報表。
3、信息資訊:依托民生銀行豐富的信息資源,提供信息簡報,提供與托管資産相關的法律法規、政策走向、行業動態、市場分析、市場信息等資訊。
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