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客户交易结算资金第三方存管基础知识（第二讲）

2007-8-2 13:57:01

 

客户交易结算资金第三方存管专栏文章

客户交易结算资金第三方存管的业务操作流程

   客户交易结算资金第三方存管涉及的主要业务有：指定存管银行，关键资料变更，变更存管银行，销户，交易结算资金存取和另路查询，证券交易，老客户批量移行。

一、    指定存管银行

    指定存管银行是指客户在证券公司指定的存管银行范围内选择一家存管银行，委托选定的存管银行为其开立客户交易结算管理账户，并建立客户交易结算资金管理账户、客户交易结算资金台账、客户银行结算账户之间的一一对应关系和银证转账关系。客户只有办妥了指定存管银行业务以后，方可进行交易结算资金的银证转账。

1、指定存管银行的业务模式

    根据银行、证券公司业务规则的不同，客户办理“指定存管银行业务”有三种模式：

   1）、证券公司一步式：客户本人持有效证件到证券公司营业部办理“三方存管”指定存管银行业务。

   2）、银行一步式：客户本人持有效证件到存管银行营业网点办理“三方存管” 指定存管银行业务。

   3）、二步式：客户本人持有效证件先到证券公司营业部办理预指定，再到存管银行进行确认。

   概括而言，新老客户指定存管银行的业务模式组合如下：

     

2、客户办理一步式指定存管银行业务的前提条件

   1）证券公司一步式：证券公司、银行的业务规则允许；客户已事先办妥银行卡；

   2）银行一步式：证券公司、银行的业务规则允许；客户是老客户，已在证券公司营业部开立客户交易结算资金台账；

3、注意事项

   1）客户指定银行成功后还需要到银行办理相关手续，方可开通电话银行和网上银行。

   2）采用两步式模式办理存管银行指定的客户一旦预指定存管银行成功，必须尽快到银行办理存管银行确认手续，在成功办理存管银行确认手续前不得资金存取。

二、客户关键资料变更

    客户的关键资料包括：客户姓名、证件类型、证件号。客户发生关键资料变更的情形，应立即到证券公司开户营业部办理证券资金台账账户信息变更手续；并应及时到银行办理银行结算账户变更手续，确保客户银行结算账户和证券资金台账户间的信息一致性。客户未按规定及时到存管银行和证券公司两端办理身份信息同步变更手续，可能导致银证转账等交易的失败

三、客户变更存管银行

1、客户变更存管银行业务模式及流程

    客户变更存管银行有两种模式：其一为客户调整资金头寸模式，办理流程为：客户通过证券公司或存管银行渠道办理证转银业务，将客户证券资金台账的全部余额转出。在下一营业日至证券公司开户营业部办理撤销存管银行手续。撤销存管银行成功后，客户立即在证券公司开户营业部办理存管银行指定或预指定手续。而后客户自行将资金调往其新指定的存管银行结算账户，然后通过银转证交易存入客户交易结算资金。

    其二为银行调整资金头寸模式，办理流程为：客户直接到证券公司开户营业部办理撤销存管银行手续，不必将证券资金台账中的资金全部取出。撤销存管银行成功后，客户立即在证券公司开户营业部办理存管银行指定或预指定手续。证券公司将客户撤销存管银行当日的证券资金台账余额，作为买差款项纳入下一交收日原存管银行资金交收范畴，并作为卖差款项纳入下一交收日新存管银行资金交收范畴。

2、注意事项

1、若客户证券资金台账中发生过银证转账或证券交易的

 

 

 

 

 

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