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客戶交易結算資金第三方存管基礎知識（第二講）

2007-8-2 13:57:01

 

客戶交易結算資金第三方存管專欄文章

客戶交易結算資金第三方存管的業務操作流程

   客戶交易結算資金第三方存管涉及的主要業務有：指定存管銀行，關鍵資料變更，變更存管銀行，銷戶，交易結算資金存取和另路查詢，證券交易，老客戶批量移行。

一、    指定存管銀行

    指定存管銀行是指客戶在證券公司指定的存管銀行範圍內選擇一家存管銀行，委托選定的存管銀行爲其開立客戶交易結算管理賬戶，並建立客戶交易結算資金管理賬戶、客戶交易結算資金台賬、客戶銀行結算賬戶之間的一一對應關系和銀證轉賬關系。客戶只有辦妥了指定存管銀行業務以後，方可進行交易結算資金的銀證轉賬。

1、指定存管銀行的業務模式

    根據銀行、證券公司業務規則的不同，客戶辦理“指定存管銀行業務”有三種模式：

   1）、證券公司一步式：客戶本人持有效證件到證券公司營業部辦理“三方存管”指定存管銀行業務。

   2）、銀行一步式：客戶本人持有效證件到存管銀行營業網點辦理“三方存管” 指定存管銀行業務。

   3）、二步式：客戶本人持有效證件先到證券公司營業部辦理預指定，再到存管銀行進行確認。

   概括而言，新老客戶指定存管銀行的業務模式組合如下：

     

2、客戶辦理一步式指定存管銀行業務的前提條件

   1）證券公司一步式：證券公司、銀行的業務規則允許；客戶已事先辦妥銀行卡；

   2）銀行一步式：證券公司、銀行的業務規則允許；客戶是老客戶，已在證券公司營業部開立客戶交易結算資金台賬；

3、注意事項

   1）客戶指定銀行成功後還需要到銀行辦理相關手續，方可開通電話銀行和網上銀行。

   2）采用兩步式模式辦理存管銀行指定的客戶一旦預指定存管銀行成功，必須盡快到銀行辦理存管銀行確認手續，在成功辦理存管銀行確認手續前不得資金存取。

二、客戶關鍵資料變更

    客戶的關鍵資料包括：客戶姓名、證件類型、證件號。客戶發生關鍵資料變更的情形，應立即到證券公司開戶營業部辦理證券資金台賬賬戶信息變更手續；並應及時到銀行辦理銀行結算賬戶變更手續，確保客戶銀行結算賬戶和證券資金台賬戶間的信息一致性。客戶未按規定及時到存管銀行和證券公司兩端辦理身份信息同步變更手續，可能導致銀證轉賬等交易的失敗

三、客戶變更存管銀行

1、客戶變更存管銀行業務模式及流程

    客戶變更存管銀行有兩種模式：其一爲客戶調整資金頭寸模式，辦理流程爲：客戶通過證券公司或存管銀行渠道辦理證轉銀業務，將客戶證券資金台賬的全部余額轉出。在下一營業日至證券公司開戶營業部辦理撤銷存管銀行手續。撤銷存管銀行成功後，客戶立即在證券公司開戶營業部辦理存管銀行指定或預指定手續。而後客戶自行將資金調往其新指定的存管銀行結算賬戶，然後通過銀轉證交易存入客戶交易結算資金。

    其二爲銀行調整資金頭寸模式，辦理流程爲：客戶直接到證券公司開戶營業部辦理撤銷存管銀行手續，不必將證券資金台賬中的資金全部取出。撤銷存管銀行成功後，客戶立即在證券公司開戶營業部辦理存管銀行指定或預指定手續。證券公司將客戶撤銷存管銀行當日的證券資金台賬余額，作爲買差款項納入下一交收日原存管銀行資金交收範疇，並作爲賣差款項納入下一交收日新存管銀行資金交收範疇。

2、注意事項

1、若客戶證券資金台賬中發生過銀證轉賬或證券交易的

 

 

 

 

 

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