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海通证券关于第三方存管的常见问题解答

2007-8-2 14:01:59

 

一、什么是三方存管？

    “第三方存管”，是指证券公司客户证券交易结算资金交由银行统一存管，由存管银行负责客户资金的存取。每位客户可在券商选择的若干家存管银行中选择一家办理三方存管业务，客户可以变更存管银行，但不能同时开通多家银行的三方存管。办理三方存管后，客户可以通过证券公司或者银行提供的电话、网络、现场柜台等多种方式进行银证转帐，客户存取现金只能通过银行办理并可通过银行查询上一个交易日的保证金余额，同时，客户的交易方式没有变化，仍然通过证券公司提供的渠道进行。

二、推行三方存管的意义是什么？

    证监会推行“第三方存管”制度，主要是为了从制度上避免券商挪用客户证券交易结算资金，有效的防范系统风险，更好的保护投资者的合法利益。

三、实行三方存管后，对客户有什么好处？

    资金更放心：券商管证券，银行管资金，客户证券交易结算资金的安全有银行和券商的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户资金的安全最大限度上得到保障。

    存取更省心：客户可以通过银行柜台，电话银行，网上银行，ATM机等多种方式进行资金的存取和使用；可以通过银行柜台，券商柜台，券商委托电话等多种方式完成资金划转。 

    服务更贴心：同时成为券商和银行的客户，可以享受券商和银行的各种综合理财服务。

四、什么是客户交易结算资金管理账户？

    指存管银行为每个投资者开立的，管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。客户交易结算资金管理账户记载客户交易结算资金的变动明细，并与客户的银行结算账户和客户的证券资金台账之间建立对应关系。

五、什么是客户银行结算账户？

    指投资者在存管银行开立的，用于银行资金往来结算，并与客户证券资金台账和客户交易结算资金管理账户建立转账对应关系的银行存款账户，即银行卡。

六、什么是客户证券资金台账？

    指投资者在海通证券开立专门用于证券交易的资金台账，即原来的资金账号，与投资者在存管银行开立的客户交易结算资金管理账户一一对应。海通证券通过该账户对投资者的证券买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等。

七、客户交易结算资金管理帐户、银行结算帐户、客户证券资金台帐之间的对应关系是什么？

八、“第三方存管”与传统的“银证转账”的区别？

    “第三方存管”的业务核心是“封闭式的全国银证转帐+日终的总分平衡+客户的另路查询”。因此，客户资金实施“第三方存管”后，客户资金的转帐方式及资金流转路径与现有“银证转账”相同。但三方存管后，客户银证转帐的信息会同步到银行为客户单独开立的客户交易结算资金管理帐户。而且三方存管后，客户可以在更广泛的银行范围中选择一家银行且只能选择一家作为存管银行建立银证转账关系。

九、“客户资金第三方存管”与“银证通”有何异同？

    “银证通”与“客户资金第三方”存管的共同点是：客户通过银行提供的查询服务，可以查询到客户交易结算资金的变动明细（变动明细含资金转账变动明细和证券买卖变动引起的资金变动轧差数）和余额。

    不同点：“银证通”业务是原来客户直接利用其银行卡账户上的资金，通过银行与券商的相关渠道主要是银行渠道进行证券买卖。因此，投资者、券商、银行的法律关系不清晰。而在“第三方存管

 

 

 

 

 

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