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海通證券關于第三方存管的常見問題解答

2007-8-2 14:01:59

 

一、什麽是三方存管？

    “第三方存管”，是指證券公司客戶證券交易結算資金交由銀行統一存管，由存管銀行負責客戶資金的存取。每位客戶可在券商選擇的若幹家存管銀行中選擇一家辦理三方存管業務，客戶可以變更存管銀行，但不能同時開通多家銀行的三方存管。辦理三方存管後，客戶可以通過證券公司或者銀行提供的電話、網絡、現場櫃台等多種方式進行銀證轉帳，客戶存取現金只能通過銀行辦理並可通過銀行查詢上一個交易日的保證金余額，同時，客戶的交易方式沒有變化，仍然通過證券公司提供的渠道進行。

二、推行三方存管的意義是什麽？

    證監會推行“第三方存管”制度，主要是爲了從制度上避免券商挪用客戶證券交易結算資金，有效的防範系統風險，更好的保護投資者的合法利益。

三、實行三方存管後，對客戶有什麽好處？

    資金更放心：券商管證券，銀行管資金，客戶證券交易結算資金的安全有銀行和券商的雙重信用作爲保障，確保客戶資金的兌付，客戶資金的安全最大限度上得到保障。

    存取更省心：客戶可以通過銀行櫃台，電話銀行，網上銀行，ATM機等多種方式進行資金的存取和使用；可以通過銀行櫃台，券商櫃台，券商委托電話等多種方式完成資金劃轉。 

    服務更貼心：同時成爲券商和銀行的客戶，可以享受券商和銀行的各種綜合理財服務。

四、什麽是客戶交易結算資金管理賬戶？

    指存管銀行爲每個投資者開立的，管理投資者用于證券買賣用途的交易結算資金存管專戶。客戶交易結算資金管理賬戶記載客戶交易結算資金的變動明細，並與客戶的銀行結算賬戶和客戶的證券資金台賬之間建立對應關系。

五、什麽是客戶銀行結算賬戶？

    指投資者在存管銀行開立的，用于銀行資金往來結算，並與客戶證券資金台賬和客戶交易結算資金管理賬戶建立轉賬對應關系的銀行存款賬戶，即銀行卡。

六、什麽是客戶證券資金台賬？

    指投資者在海通證券開立專門用于證券交易的資金台賬，即原來的資金賬號，與投資者在存管銀行開立的客戶交易結算資金管理賬戶一一對應。海通證券通過該賬戶對投資者的證券買賣交易進行前端控制，進行清算交收和計付利息等。

七、客戶交易結算資金管理帳戶、銀行結算帳戶、客戶證券資金台帳之間的對應關系是什麽？

八、“第三方存管”與傳統的“銀證轉賬”的區別？

    “第三方存管”的業務核心是“封閉式的全國銀證轉帳+日終的總分平衡+客戶的另路查詢”。因此，客戶資金實施“第三方存管”後，客戶資金的轉帳方式及資金流轉路徑與現有“銀證轉賬”相同。但三方存管後，客戶銀證轉帳的信息會同步到銀行爲客戶單獨開立的客戶交易結算資金管理帳戶。而且三方存管後，客戶可以在更廣泛的銀行範圍中選擇一家銀行且只能選擇一家作爲存管銀行建立銀證轉賬關系。

九、“客戶資金第三方存管”與“銀證通”有何異同？

    “銀證通”與“客戶資金第三方”存管的共同點是：客戶通過銀行提供的查詢服務，可以查詢到客戶交易結算資金的變動明細（變動明細含資金轉賬變動明細和證券買賣變動引起的資金變動軋差數）和余額。

    不同點：“銀證通”業務是原來客戶直接利用其銀行卡賬戶上的資金，通過銀行與券商的相關渠道主要是銀行渠道進行證券買賣。因此，投資者、券商、銀行的法律關系不清晰。而在“第三方存管

 

 

 

 

 

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