【产品定义】
短期出口信用保险项下融资(简称“短险融资”)业务是指出口商在中国出口信用保险公司（简称“信保公司”）投保短期出口信用保险，并将保单项下赔款权益转让给我行，在货物出运后，我行在保单承保范围之内，以信保公司承担保险责任的出口应收帐款为担保措施和第一还款来源，按照出口发票金额一定比例为您办理融资的业务。
【适用范围】
已投保短期出口信用保险、具备出口履约能力、信用记录良好的出口企业。
【产品优势】
1.提款方式多样化，包括开立银行承兑汇票、商业承兑汇票贴现、进口开证、进口押汇、出口发票贴现、保函等多种方式；
2.通过贸易融资产品与信用保险的多样化组合，为您提供融资功能强大的金融服务；
3.为您节约融资成本，规避汇率风险；
4.放宽客户准入标准，弱化其他担保措施；
5.可适用于多种结算方式。
【办理流程】
1、出口商投保、信保公司签发保险单，信用限额申请与审批；
2、短险融资额度申请与审批，出口商与我行签署《贸易融资主协议》；
3、出口商、信保公司与我行三方签署《赔款转让协议》；
4、出口商出运货物后，向信保公司申报、缴纳保费；
5、出口商向我行交单并提交短险融资业务申请书；
6、信保公司向我行发出承保情况通知书；
7、我行发放融资款项。

【产品定义】
应收帐款池融资是指出口商将出口项下的应收帐款批量转让给我行，我行对应收帐款及其回笼资金进行管理，并根据转让应收帐款的流量给予客户综合性融资的业务。
【适用范围】
应收帐款余额稳定、规模较大的生产型企业或贸易公司。
【产品优势】
1.提款方式多样，可以本外币多币种提款、可采用包括贷款、银票承兑、票据贴现、进口开证、押汇和保函等表内外融资品种；
2.期限灵活，加速资金周转，提高资金使用效率；
3.正常情况下无需担保，减少您对外部担保的依赖；
4.银行提供应收帐款催收、期限管理等综合服务。
【办理流程】
1、 您向银行提供应收帐款的详细情况，与银行协商可用于融资的应收帐款、放款方式等，确定上报应收帐款池融资额度；
2、 取得额度后，您向我行批量转让应收帐款，申请放款；我行根据应收帐款池余额、现金池余额和敞口授信余额，进行后续放款和保证金划出；

始终满足敞口授信余额≤应收帐款池余额+保证金余额 应收帐款池余额+保证金余额超出敞口授信余额的部分可以划出给您使用。
3、 我行为您提供应收帐款管理的增值服务，加强对未收汇应收帐款的催收，定期向您提供对帐单反映应收帐款池内应收帐款的明细和应收帐款池可用额度。

【产品定义】
福费廷也称包买票据或票据买断，指我行作为包买商从出口商手中无追索权地购买由银行承兑/承付或保付的远期汇票的融资业务。
【适用范围】
在远期信用证结算条件下，需要融资并改善报表、提前退税的企业。
【产品优势】
1.为您提供无追索权的贸易融资，带来终局性便利，无需占用您的授信额度；
2.减少您的应收帐款，增加您的现金流量，改善财务报表；
3.您可以提前办理外汇核销及出口退税手续；
4.规避远期收汇可能产生的利率、汇率、及国家信用风险；
5.出口商可以提供延期付款条件，从而增加贸易机会。
【办理流程】
1、您向我行提交《福费廷业务申请书》，由我行提出报价，您接受报价后与我行签订《福费廷业务承诺书》；
2、我行收到国外开证银行/偿付行对远期汇票的承兑电后买断该远期汇票；
3、开证行/偿付行于远期承兑汇票到期日进行付款，我行收汇并偿还买断票据款。

【产品定义】
订单融资是指当出口商以托收或汇款作为结算方式时，我行凭出口商提供的有效订单或贸易合同所发放的短期资金融通。
【适用范围】
主要采用非信用证结算方式、为履行与海外客户的购销合同存在采购原材料、支付劳务及各项费用等短期资金需求的企业。
【产品优势】
1.解决您在自身资金紧缺没有把握接下订单时的困境，帮助您顺利开展业务、把握贸易机会；
2.在收购、加工、生产、运输等环节缓解您的流动资金压力；
3. 操作简便易行，单据要求简单。
【办理流程】
1.取得授信额度后，您与我行签订《贸易融资主协议》；
2.提交《订单融资申请书》，提出融资申请；
3.经我行审核通过后，发放订单融资款项；
4.您在货物出运后可办理发票贴现或出口押汇，用以归还订单融资款项；或者等出口收汇后归还订单融资款。

【产品定义】
国内信用证是国内商品交易的一种结算方式，是指我行依照买方企业的申请开出的、凭符合信用证要求的单据进行支付的付款承诺。 我行为您提供国内信用证项下的多种融资渠道，包括：打包贷款、卖方押汇、议付、福费廷、买方付息议付、买方押汇、国内代付等。
【适用范围】
以人民币结算进行国内商品交易的企业。
【产品优势】
1.用我行的信用为您提供付款保证；
2.广泛的融资渠道帮您解决资金周转需求；
3.保证金低，减少您的资金占用；
4.开证及融资手续简便、快捷。
【办理流程】
1.买方凭贸易合同向我行申请开立国内信用证；
2.我行依据申请书开出信用证；
3.受益人发货后向其开户行交付单据和信用证，同时可申请议付/卖方押汇/福费廷融通资金，或直接委托收款；
4.受益人银行作为委托收款行向我行提交单据收款；
5.我行收到委托行的单据后，审核单证相符后，向委托收款行付款，如您有需要，也可选择买方押汇付款；
6.我行付款后向您交付单据。

【产品定义】
进出口物流融资是指在“物”的流动环节中有一个环节实现跨国境的前提下，银行通过委托专业化物流公司对企业的物流进行监管、持有代表物权的单据等手段实现对物权的控制，同时结合企业的进出口业务而提供的包含国际、国内贸易环节的全程融资服务。
【适用范围】
经营基础原材料、大宗商品的贸易商、加工企业、中小型企业。
【产品优势】
1.以“物”融资，为您提供便捷的融资服务；
2.根据您的物流环节为您量身定制融资方案，不影响您正常经营的物流周转；
3.有效采用您自有财产进行担保，免除外部担保，降低互保风险；
4.信用放大，支持您在合适的时机和价位，大量购入原材料，以获取价格上涨的超额利润。
【办理流程】
1.您向我行提出物流融资业务申请；
2.我行核定您的授信额度；
3.我行、物流监管公司与您三方签订监管协议；
4.货物进入监管流程后，我行向您发放融资款项。

【产品概念】
进口票据买断是我行开出远期信用证并承兑信用证下远期汇票后，由进口商承担贴现利息，按汇票票面金额向出口商即期支付或者应出口商要求扣除贴现息后向出口商无追索权即期付款的业务。
【适用范围】
在国外采购中有远期支付需求而供应商要求即期收款的进口企业。
【产品优势】
1.业务手续简便，开证时已一并确定融资金额、期限；
2.解决您与出口商在货款支付时间上的矛盾，在您获取远期支付便利的同时出口商获得即期付款；
3.可提高您在商业谈判中的地位，获取现金支付商业折扣；
4.可根据您与出口商的交易地位灵活选择买方或卖方付息的方式。
【办理流程】
1、根据您的申请开出信用证。买方付息票据买断在信用证中注明：远期汇票即期支付，利息由买方承担。卖方付息的在信用证中注明：我行愿按一定的贴现利率进行贴现。
2、境外来单，我行审查单据后对信用证下汇票进行承兑。
3、我行收取利息，向出口商付款。买方付息的，我行向您收取利息，按汇票票面金额付款。卖方付息的，我行扣除贴现息后向出口商支付余款。
4、汇票到期日您归还我行融资款项。

【产品定义】
远期结售汇业务是指我行与企业签订《远期结售汇协议书》，根据企业提出的申请，约定将来某个日期办理结汇或售汇的币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入或支出发生时按约定的条件为企业办理结汇或售汇的业务。
【适用范围】
有汇率避险需求的企业。
【产品优势】
1.预先锁定了换汇成本，规避汇率波动风险；
2.精确成本和收入核算，掌握资金收付的具体时间和数量；
3.赚取适当的汇差收益。
【办理流程】
1.您与我行签订《远期结售汇协议书》；
2.您向我行提出询价申请，我行向您报价；
3.您按规定交纳保证金及提交相应的单据；
4.我行进行单据审核确认后，正式确认交易，发出《远期结/售汇交易证实书》；
5.到期日进行交割。

【产品定义】
“利率掉期”业务又称“利率互换”，是指债务人根据国际资本市场利率走势，将其自身的浮动利率债务转换为固定利率债务，或将固定利率债务转换成浮动利率债务的操作。
【适用范围】
有本、外币债务的客户，希望规避利率波动而带来的风险。
【产品优势】
按照客户个性化的债务管理需求，提出个性化的解决方案，最大限度为客户减轻债务成本。
【办理流程】
1、您向我行提出债务管理需求，我行根据具体情况提供债务管理方案；
2、您与我行签定《衍生交易总协议》；
3、您按规定交纳保证金，并提交单笔交易委托；
4、交易实现后，我行向您发送正式确认交易，并签定单笔交易合同；
5、在利息交割日进行交割。
【风险提示】
当浮动利率转换成固定利率时，无法享受到当市场利率继续下降所带来的优惠。 当固定利率转换成浮动利率时，市场利率的上升会引起债务成本的增加。

【产品定义】
跨币种支付业务是我行在与德意志银行的合作平台上，为客户提供的增值服务。当客户需要对外支付美元、欧元以外的其它币种，我行按照德意志银行的汇率报价，将客户需要支付的币种折算为等值的美元或欧元，将客户的美元或欧元汇出，由德意志银行向收款人支付实际需要的币种。 【适用范围】
适用于对公客户各种结算方式下的对外支付，包括贸易相关支付、服务商或供货商支付款项、支付版税、跨境派发工资、红利和利息支付等。
【产品优势】
客户只需持有美元或欧元，即可办理100多个币种的外汇支付业务，流程简单、高效。
【办理流程】
1、您向我行提出小币种支付申请，并注明以美元或欧元作为扣账币种；
2、我行为您折算出相应的美元或欧元金额，并进行相应的扣账付款操作；
3、我行通过德意志银行向收款人支付实际需要的币种。

【产品定义】
网上开证是依托银行强大的综合业务系统和国际结算系统，在网上银行的技术平台上为用户提供的在任意时间和地点，足不出户就可以享受银行的一站式、多元化国际结算服务的网上银行服务。
【适用范围】
适用于有网上结算需求的进出口企业。
【产品优势】
1.系统功能齐全，提供覆盖整个进出口流程的一站式国际结算服务，主要包括信用证/托收/汇款业务的申请交易、业务查询、银行通知三大功能；
2.交易信息电子化，所有历时交易信息文档化管理，用户可以随时调阅；信息实时查询，实现用户对交易状态的全过程实时跟踪；
3.突破时空所限，用户可以随时随地登陆系统，进行网上业务操作；系统为所有业务操作提供生成模板功能，操作方便快捷；
4.系统安全可靠，采用中国金融认证中心（CFCA）权威数字证书认证，核实客户身份；输入资料加密，保证用户信息防破译、防篡改、防重发；通过多级授权、用户密码管理，提供特别保障。
【办理流程】
1.您向我行提出网上开证申请；
2.我行与您签订《网上银行企业服务协议》；
3.您从我行取得密码封；
4.我行上门为您安装系统，培训操作人员；
5.您通过网上开证系统办理信用证/托收/汇款等国际结算业务。

【产品定义】
银关税费通是指通过我行业务系统与海关系统、公共数据中心相连接，改变传统的税费支付方式，为进出口企业提供准确、方便、快捷的网上缴纳税费服务。业务类型分为一般网上支付业务和网上支付银行担保业务。
【适用范围】
具有网上支付税费需求的，关税支付金额大，笔数多的进出口企业。
【产品优势】
1.系统开放性好，可以提供全天候、任何地点的税费缴纳服务；
2.简化税费缴纳作业流程，缩短通关时间，提高通关效率；
3.增加税费征收透明度，全部流转过程均可在网上实时查询；
4.信息流、资金流和货物流高效统一，提高贸易效率，降低成本；
5.多重严密的安全防护措施，系统安全可靠；
6.减少纸制凭证的流转环节，避免单据人工填写可能出现的错误；
7.网上支付银行担保业务使企业获得“先放后征”的便利；
8.申请手续简便，担保额度循环使用。
【办理流程】
1.您向我行提交办理网上支付税费业务的申请；
2.您与我行签订《网上支付税费服务协议书》后，在网上向海关及我行备案；
3.您登陆电子口岸查询“待支付税费清单”并指定缴款银行付款；
4.在网上税费支付确认后，您办理通关手续；
5.我行从海关领取纸质关税凭证递交与您；
6.如您需要使用网上支付担保业务，则需要先向我行提出授信申请

【产品定义】
贸易服务实用系统（The SWIFTNET Trade Services Utility，以下简称TSU）是环球金融电讯协会（SWIFT）组织提供的一种在银行间使用的、集中化处理数据匹配与流转的贸易服务工具，由银行用来对贸易有关交易数据进行迅速、准确的匹配，从而为参与赊销交易的客户提供服务。
【适用范围】
适用于以赊销方式结算，有订单融资需求的出口企业。
【产品优势】
1.增加交易对手数据的可信度，提供风险规避服务；
2.通过TSU数据了解交易对手的履约纪录；
3.可以为您的应付、应收帐款提供对帐服务；
4.帮助您对交易过程进行追溯和管理；
5.对贸易争议提供预警；
6.提供贸易信息支持，提高银行对贸易背景的认可程度，提高企业在银行申请融资的通过率。
【办理流程】
1.交易双方签订贸易合同；
2.企业向我行提交《TSU服务申请书》；
3.我行为您提供TSU数据服务，对合格的业务发放融资款项。

【产品定义】
全球互联网托收服务（Internet Global Collection Services,简称IGC）是指我行通过与美联银行合作，对其开发的全球互联网托收服务系统进行改造后，利用该系统为我行客户提供实时的出口信用证和跟单托收信息查询和催收的服务。用户（出口客户和分行用户）通过我行网银登录该系统后，就可以查询到特定业务的实时动态/全部流程。
【适用范围】
适用于在我行办理出口信用证或跟单托收业务的外贸公司、工贸公司、外商投资企业等法人企业。
【产品优势】
1.增加业务管理透明度，跟踪业务处理全过程；
2.增强资金使用效率；
3.加快收汇速度，增强回款保障；
4.有助于建立融洽的客户关系；
5.节省人力和管理成本。
【办理流程】
1.您向我行提交开通全球互联网托收服务的申请书；
2.您使用我行提供的资料直接登陆系统注册；
3.注册成功后您可轻松使用我行的全球互联网服务系统，查询特定业务的实时动态/全部流程

【产品定义】
是指银行为支持我国机电产品、船舶、大型成套设备等资本性货物、高新技术产品出口以及海外工程承包，对境内出口方、境外进口方或其银行提供贷款，以满足出口方执行商务合同或进口方支付货款的需求。按照借款人不同出口信贷分为出口卖方信贷和出口买方信贷。
【适用范围】
机电产品、船舶、大型成套设备等资本性货物、高新技术产品出口以及海外工程承包。重点支持符合国家产业政策、对外经贸政策和外交政策的出口项目。 出口买方信贷：中国出口信用保险公司承保或者境外进口方提供银行认可的担保，项目现金流足够覆盖借款本息； 出口卖方信贷：中国出口信用保险公司承保或者境内出口方自身信誉得到银行认可。
【产品优势】
解决出口项目的资金缺口；
帮助客户获得出口项目；
节约项目财务成本；
规避汇率风险；
出口方即期收款，转嫁应收账款风险（出口买方信贷）；
减少融资，降低出口方财务负担（出口买方信贷）。
【办理流程】
出口买方信贷
1、进出口方签署商务合同或者就商务合同条款达成初步意向；
2、将项目情况通报银行及中国出口信用保险公司；
3、银行出具《贷款兴趣函》和《贷款意向书》，中国出口信用保险公司出具《承保兴趣函》和《承保意向书》；
4、银行和借款人进行贷款条件的谈判，达成初步意向；
5、银行内部审批并对贷款条件进行修订；
6、银行和借款人开展合同条款的谈判，直至达成一致；
7、双方进行贷款合同及相关文件的签署；
8、前期贷款条件的落实；
9、按照贷款合同要求分期放款。
出口卖方信贷
1、进出口方签署商务合同或者就商务合同条款达成初步意向；
2、将项目情况通报银行及中国出口信用保险公司，并提出授信申请；
3、中国出口信用保险公司出具《承保兴趣函》和《承保意向书》；
4、银行和出口商进行贷款条件的谈判；
5、银行内部审批；
6、双方进行贷款合同及相关文件的签署；
7、前期贷款条件的落实；
8、按照贷款合同要求分期放款。