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民生私人银行获年度卓越私人银行奖项

民生私人银行获年度卓越私人银行奖项
《经济观察》

 

  日前,中国民生银行私人银行在2016观察家金融峰会上斩获“年度卓越私人银行奖”,同时,民生私人银行总经理孔庆龙也获得年度“值得托付·行业领军者”殊荣。

  观察家金融峰会由经济观察报主办,囊括年度三大最具影响力的金融活动,通过全媒体的支持系统,打造的一场金融盛会。以第三方角度审视中国经济,集合多方智慧,把握全球经济脉搏、洞察经济细微变化,预测经济发展动向,成为政府、企业经济决策的重要参考。

民生私人银行是国内最早拓荒财富管理市场的机构之一,多年来以其专业性和前瞻性成为财富管理市场上的领军者。自2008年成立以来,凭借灵活的机制及特色化经营模式,在私人银行业务领域快速成长。

  可以说,国内“私人银行”市场异于不少发达国家。有别于发达国家的高净值客户,中国本土的高端客户群体大多不是祖辈巨额遗产的继承者,也非“百年老店”的第三代、第四代掌门人,而更多的是抓住改革开放先机率先“下海”的勇者和成功创办民营企业的精英,他们除了注重财富的保值增值以外,对资本的使用效率更为敏感,并且更期望能将企业做大做强,普通的银行理财产品和服务显然难以满足其特定需求。

在行业人士看来,目前经济环境下部分资产泡沫隐现,确定性投资机会稀缺,同时金融产品大爆炸,高净值人士没有时间和精力去深度研究选择金融产品。

  国内财富管理市场的特点促使民生私人银行开拓了一些新的方向。在孔庆龙看来,国人财富管理已经进入被动的资产配置和主动的资产管理阶段。2016年民生私人银行提出了“一体三翼”的发展路径——以财富管理为主体,投行+、互联网+、国际化为三翼,满足私行客户的全方位需求。

孔庆龙认为:财富管理一定是私人银行业务的主体,如果不能引导客户在财富管理中参与产业升级的话,私人银行在客户眼中仍然仅是卖理财的角色。实现这一路径,其中一个方向是引导客户适当增加股权性投资。而这也是目前超高净值人群在增加配置的领域。

同时,民生私人银行已经率先在业内建立起一支具有鲜明特色的私人投资投行顾问团队,定位于服务企业家级客群,巩固民生银行服务这一客群的优势地位。

  “国际化”是民生私人银行部的另一个重点方向。在当前汇率形势下,高净值人士对海外资产配置需求高涨,除通过参与海外房地产基金之外,直接海外置业、海外并购基金都成为民生客户资产配置的有效途径。

此外,民生私人银行还顺应目前金融科技的发展趋势,融合互联网和智能投顾技术助力高净值人群的财富管理业务。

  “UPPER提升工作法”是民生私人银行创设的客户协同工作平台,包括“理解(Understand)-建议(Propose)-个性化(Personalize)-执行(Execute)-再平衡(Rebalance)”五个步骤,智能投顾技术在建议和再平衡环节已充分发挥作用。

  据介绍,“UPPER提升工作法”从两个维度实现了价值提升:一方面,通过循环推进、迭代向前的服务模式,对客户的财富成长进行不断深入的了解,并陪同客户一起实现财富的增长和价值的提升;另一方面,投资顾问通过每个步骤的标准动作设计,保证提供一致的服务,实现了客户服务体验的提升。

  可以说,近年来民生私人银行的发展证明,具备卓越资产管理能力和金融科技服务手段的财富管理机构,将对宏观形势、投资市场的专业判断,和对投资者需求的深度把握融为一体,为高净值客户提供了值得托付的财富管理服务。

 

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