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特色产品
乐生金

  一、产品定义

  乐生金是中国民生银行与基金公司合作为乐收银客户推出的专属投资理财产品,实现签约客户对货币基金自动申购及快速赎回功能。

  乐生金业务的开放时间正常情况下为每个自然日7*24小时,如遇国家法定节假日、银行清算等情形,可能暂停业务,将以民生银行与基金公司的公告为准。

 

  二、收益分配与计算

  1、每日计算收益,按月进行支付;收益以分红形式结转成基金份额。

  2、每交易日(T日)的转入资金,T+1日开始计算收益。

 

  三、转入(申购)规则

  1、客户签约“乐生金”后,系统自动将绑定结算账户中大于协议约定的最低留存金额且小于或等于协议约定的最大转入金额的资金,在每个交易日(T日)15:00前,向基金公司发起货币基金的申购申请(基金暂停申购等情形除外)。

  2、最大转入金额=T日结算账户内的乐收银收款金额-最低留存金额,最低留存金额的计算规则由民生银行确定并以公告的方式告知。

  3、交易日(T日)0:00是计算结算账户转入资金切日点,该时间点前进入结算账户的乐收银收款资金作为T日结算账户内的乐收银收款金额。

  4、最大转入金额及最低留存金额通过系统每日进行计算。非乐收银收款资金不作为最大转入金额计算。

  5、交易日:上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。

 

  四、转出(快速赎回)规则

  1、客户提交转出申请后,若民生银行判断该笔转出申请金额不超过客户的可用余额,且未超过民生加银基金设定的快速赎回垫资限额,则民生银行对该笔转出申请予以接受,并代民生加银基金向客户实时支付赎回资金至结算账户中。

  2、赎回顺序规则:若投资者在T日发起转出申请:(1)发生在15:00前,则转出申请顺序如下:第一顺位:T-1日15:00之后转入资金,第二顺位:投资者已持有的可赎回基金份额,第三顺位:T-1日15:00前转入资金。(2)发生在15:00后,则转出申请顺序如下:第一顺位:T日15:00之后转入资金,第二顺位:投资者已持有的可赎回基金份额,T日15:00前转入资金。

  3、当日快速赎回限额:客户转出时,当日最大快速赎回限额为500万元,民生银行与基金公司可根据业务需要修改此限额并提前在乐生金业务公告中公布。

  4、快速赎回总额度控制:为避免快速大额赎回过多影响乐生金业务运营,民生银行与基金公司设置了快速赎回总额度。快速赎回总额度由民生银行与基金公司根据快速赎回业务情况灵活控制,如客户快速赎回款项超过系统可用快速赎回总额度时,则会提示客户交易失败或进行普通赎回。


服务渠道


版权所有:中国民生银行 京ICP备05020372号
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