業務介紹
民生銀行資産託管部立足於強化受託責任，集中技術和人才優勢，安全保管受託資産，為客戶提供全方位、標準化的綜合託管服務。
服務宗旨定位為：基礎服務標準化，增值服務個性化、綜合服務一體化。
（一）基礎服務標準化
資産託管基礎服務內容及標準
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服務名稱 |
服務內容 |
服務標準摘要 |
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資産保管 |
安全保管託管資産
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l 不同託管資産之間嚴格分開；
l 不同託管資産與我行固有資産嚴格分開；
l 嚴格審核資金指令；
l 定期進行財産核對；
l 財産憑證原件入庫妥善保管 |
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賬戶開立 |
為託管財産單獨設立賬戶 |
l 按期開設受託財産託管專戶、委託投資資産託管專戶、清算備付金賬戶；按照層級設置賬戶。
l 按照登記公司的要求，按時開設一個或多個證券賬戶；
l 根據投資需要，開設其他投資相關賬戶；
l 開戶，開戶手續符合託管業務要求和央行、登記公司等的規定；
l 賬戶原件妥善保管；
l 開戶資訊及時通知管理人；
l 不將賬戶用於託管以外的用途。 |
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資金調撥 |
根據受託人指令和，向投資管理人保管協議要求及時足額準確劃撥資金 |
l 根據書面指令進行資金劃撥
l 檢查指令的合規性、手續的完備性等要素。
l 按時足額準確完成資金劃撥 |
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交易清算 |
根據委託人指令，及時辦理清算、交割事宜 |
l 嚴格按指令內容與操作規程執行指令；
l 實時辦理資金收付；
l 每日核對賬戶餘額，做到帳帳相符；
l 每日與現金庫存核對，作到帳實相符；
l 建立實時查帳制度，引用銀行網路及時查檢資金執行結果。 |
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會計核算和
資産估值 |
負責託管資産的會計核算和估值，審核管理人計算的財産凈值
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l 一切財務數據資訊交換均通過加密系統傳遞；
l 每日進行帳務核對
l 核對內容不僅限于估值結果、份額凈值，各科目餘額、發生額全面核對；
l 按照公允價值對企業年金基金名下資産進行估值，並每日計算凈值增長率。 |
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投資監督 |
按照規定監督投資管理人的投資運作
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l 根據法規和相關合同的約定，對投資氛圍、投資比例、投資限制、投資禁止行為、財務資訊、資産凈值、席位交易量等進行監督；
l 發現違規指令應立即通知管理人，並及時向委託人和監管機構報告；
l 發現違約指令，拒絕執行；
l 對於依照交易程式已經生效的指令，應督促管理人在規定時間內改正；
l 對於難以界定的行為應聽取委託人的意見；
l 定期進行投資風險評估和績效評價
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託管報告 |
定期向委託人提交託管報告和財務報告 |
l 託管報告根據我行託管報告標準格式編報；
l 報告應按時提交，並經部門總經理審核簽發；
l 財務報告應與管理人/委託人核對無誤。 |
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檔案保管 |
按照規定保存企業託管業務活動記錄、帳冊、報表和其他相關資料 |
l 保存期限15年；
l 專庫存放，專人負責保管；
l 重要資料憑證進行備份；
l 制定檔案管理辦法。 |
（二）增值服務個性化
針對不同性質的團體、不同的行業、不同的規模以及不同經濟效益的委託人，可以提供包括但不限於以下的託管服務：
1、投資評價:提供管理人投資收益率計算,相對業績表現分析、風險測量、收益/風險綜合分析、業績歸因分析等。對同一受託人委託的不同管理人進行投資業績比較分析。
2、報表定制:根據委託人、受託人的要求,提供與託管資産有關的各類個性化報表。
3、資訊資訊:依託民生銀行豐富的資訊資源,提供資訊簡報,提供與託管資産相關的法律法規、政策走向、行業動態、市場分析、市場資訊等資訊。
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