中国民生银行反贿赂与反贪污和举报人保护制度要点

一、总则
　　为深入推进清廉金融文化建设，防范贿赂与贪污风险，保护举报人合法权益，依据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国反不正当竞争法》《中华人民共和国监察法》等法律法规及金融监管部门要求，结合本行实际，制定本制度要点。本行制定《中国民生银行员工违规违纪行为处分办法》《中国民生银行管理人员廉洁从业若干规定》等配套制度，与本要点共同构成反贿赂、反贪污与举报人保护制度体系。
　　本制度要点适用于中国民生银行股份有限公司及境内外附属机构（以下统称“本行”）全体员工，并对代表本行开展业务的相关第三方与合作伙伴提出相应廉洁要求。
二、治理架构与职责
　　董事会对从业人员行为管理承担最终责任，负责审批从业人员行为管理相关制度，监督高级管理层实施从业人员行为管理。
　　高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任，建立覆盖全面的从业人员管理体系，明确相关行为管理部门的职责范围，制定从业人员行为相关管理制度并确保有效实施，并每年向董事会报告从业人员行为评估结果。
　　本行成立了中国民生银行问责委员会，由党委书记任委员会主席，行长、纪委书记、副行长等高级管理人员任委员会副主席，分行、信用卡中心及大部分二级分行对应成立本层级的问责委员会，各级问责委员会在董事会及高级管理层的领导下，按照权限和规定对员工违规违纪违法行为进行严肃处理。
三、反贿赂与反贪污核心要求
3.1 防止贿赂和贪污
　　本行对贿赂和贪污行为坚持零容忍原则，严禁以任何方式索取、收受客户、供应商、竞争对手及其他利益相关方的贿赂或不当利益，严禁向政府机关及其他利害关系方提供贿赂或不当利益，严禁利用职务便利侵占、盗用、挪用本行或客户资金资产，严禁进行任何形式的利益输送。
3.2 礼品礼金管理
　　本行明确禁止收、送价值超过法律及商业习惯允许范围的礼品礼金。因各种原因未能拒收或无法退还的礼品礼金，应在收到之日起3个工作日内报告并及时上交；各级纪委办公室负责上交礼品礼金的接收、登记、保管和处置。
3.3 政治献金
　　本行不向任何政党、政治组织、政治人物及其关联主体提供政治献金或其他形式的政治性资助，严禁以本行名义或利用本行资源为政治活动提供资金支持。
3.4 慈善捐赠与赞助
　　本行规范慈善捐赠和商务赞助的审批与管理，捐赠、赞助事项须履行相应审批程序，确保用途真实、合规、透明，严禁借捐赠、赞助名义进行变相利益输送或商业贿赂。
3.5 反贿赂与反腐败培训
　　本行面向全体员工持续开展廉洁从业、反贿赂与反腐败教育培训和警示教育，将廉洁要求纳入新员工入职培训和管理人员任前教育，强化全员合规意识与底线意识。
3.6 违规处理程序与纪律处分
　　本行建立处理违规行为的规范程序，对涉嫌贿赂、贪污的线索及时受理、核查与处置。对违反政策的人员，依据《中国民生银行员工违规违纪行为处分办法》进行严肃问责；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理。
四、举报人保护机制
4.1 专门负责部门
　　本行各级纪检监察机构为举报工作的专门负责部门，统一受理、核实和处置对本行及从业人员违规违纪违法行为的检举控告，并指定专人负责举报管理相关工作。
4.2 举报渠道与匿名举报
　　本行建立健全来信、来访、来电、网络等举报渠道并向员工和社会公众公开，允许举报人实名或匿名提交举报。对实名检举控告，承办部门须在规定工作日内完成身份核实与受理告知，核实人员主动表明身份，并告知检举人相关权利义务。
4.3 举报信息保密
　　本行对举报资料及核实、办理全过程严格保密，不得主动透露举报信息，所收到报告的详细资料仅限于办理工作必需的范围内使用，严禁因疏忽大意或态度恶劣导致失密泄密。
4.4 对报复零容忍
　　本行坚决维护举报人及其近亲属的合法权益与人身安全，对打击报复行为采取零容忍政策。严禁任何组织或个人对证人、举报人及其近亲属进行威胁、侮辱、殴打或者打击报复；对实施打击报复行为的，依规依纪严肃查处，涉嫌犯罪的移送司法机关处理。
4.5 举报渠道使用培训
　　本行通过廉洁教育、合规培训、制度宣讲等方式，向员工培训举报渠道的使用方法和举报人保护政策，确保员工知悉并敢于运用监督举报权利。
4.6 调查过程与结果反馈
　　本行对所举报的违规行为实行规范的调查程序，受理登记、初步核实、立案调查、审理处置各环节依规依纪开展。实行举报事项闭环管理，检举控告办结后，承办部门原则上在15个工作日内形成告知稿，经审批后向实名检举控告人反馈办理结果；检举人在沟通中提供新证据的，继续深入办理。对举报人捏造歪曲事实、诬告陷害他人的行为，本行保留向其采取适当行动的权利，以及追讨失实举报所造成的任何损失或破坏。
五、监督与审计
　　本行建立持续监督体系，开展对道德标准执行情况的日常监督。通过数字化手段对全行各经营机构违反商业道德的员工异常行为进行非现场持续监测和提示。
　　本行按照“三年一覆盖”原则对所有经营机构开展全面内部控制评价审计，重点关注道德标准内部制度、员工道德风险、廉洁从业、问责管理等，对各类业务、全体人员进行全方位评价监督，确保检查深度及广度。
六、政策审查与更新
　　本行定期回顾本政策，并依据最新法律法规、监管动态及业务发展情况进行修订，确保制度的合规性、适用性与有效性。